ROI-Rechner

ROI (Return on Investment) misst den erzielten Gewinn oder Verlust im Verhältnis zum investierten Betrag. Die Formel lautet: ROI = (Endwert − Anfangsinvestition) ÷ Anfangsinvestition × 100. Wenn Sie beispielsweise 10.000 € investieren und 12.500 € zurückerhalten, ergibt das 25 % ROI. ROI berücksichtigt nicht die Zeit, die zum Erzielen dieser Rendite benötigt wurde. Für zeitbereinigte Vergleiche verwenden Sie stattdessen CAGR. Beide werden in diesem Rechner nebeneinander angezeigt, sodass Sie immer den vollständigen Überblick haben.

CAGR (Compound Annual Growth Rate) ist die annualisierte Version von ROI. Während der einfache ROI Ihre Gesamtrendite unabhängig von der Zeit anzeigt, drückt CAGR aus, welche konstante Jahresrate zu demselben Ergebnis geführt hätte. Formel: CAGR = (Endwert ÷ Anfangswert) ^ (1 ÷ Jahre) − 1. Ein 50 % einfacher ROI über 5 Jahre entspricht etwa 8,45 % CAGR, eine nützlichere Zahl beim Vergleich von Investitionen mit unterschiedlicher Laufzeit. Wenn Sie weniger als ein Jahr investiert haben, geben Sie die genauen Monate ein und der Rechner verarbeitet die Teilzeiträume automatisch.

Die Inflation schwächt die Kaufkraft im Laufe der Zeit. Ein Nominalwert von 20 % ROI über 5 Jahre bei einer jährlichen Inflation von 3 % führt zu einem deutlich niedrigeren realen ROI, da Sie mit Ihrem Geld weniger kaufen. Dieser Rechner berechnet die kumulative Inflation über die gesamte Haltedauer, nicht nur pro Jahr, und wendet sie korrekt auf Ihre Gesamtrendite an. Vergleichen Sie bei der Bewertung langfristiger Investitionen wie Immobilien, Altersvorsorgekonten oder Indexfonds immer die nominalen Renditen mit den realen Renditen. Die langfristige durchschnittliche Inflationsrate in den USA beträgt etwa 3 %, Sie können jedoch eine beliebige Rate eingeben, um verschiedene Szenarien zu modellieren.

Kapitalertragssteuern verringern Ihre effektive Take-Home-Rendite. Nach Steuern ROI = (Nettogewinn × (1 − Steuersatz)) ÷ Anfangsinvestition × 100. Für US-Investoren werden kurzfristige Gewinne (Vermögenswerte, die weniger als 12 Monate gehalten werden) als ordentliches Einkommen besteuert, und zwar bis zu 37 %. Langfristige Gewinne qualifizieren sich je nach Einkommensklasse für Vorzugssätze von 0 %, 15 % oder 20 %. Der Rechner ist standardmäßig auf 15 % eingestellt, was für die meisten US-Investoren gilt. Passen Sie den Tarif an Ihre spezifische Situation an. Für eine individuelle Beratung wenden Sie sich immer an einen qualifizierten Steuerberater.

Ein guter ROI hängt von der Anlageart, der Dauer, dem Risiko und den Opportunitätskosten ab. Der S&P 500 lag im Durchschnitt bei etwa 10 % pro Jahr (nominal) oder etwa 7 % nach Inflation auf lange Sicht, was ihn zu einer gängigen Benchmark macht. Immobilien streben oft eine jährliche Wertsteigerung von 6–12 % an, einschließlich Wertsteigerung. Konservative Anleihen liefern 2–5 %. Eine kurzfristige Unternehmensinvestition könnte 20–50 % pro Jahr erfordern, um das Risiko zu rechtfertigen. Bewerten Sie ROI niemals isoliert: Fragen Sie immer „im Vergleich zu was?“ Berücksichtigen Sie Risiko, Liquidität, Steuern und Inflation, um ein wahres Bild zu erhalten.

Der Nettogewinn ist der reine Gewinn oder Verlust (Endwert − Anfangsinvestition). ROI ist dieser Geldbetrag, ausgedrückt als Prozentsatz der Anfangsinvestition, wodurch er über verschiedene Investitionsgrößen hinweg vergleichbar ist. Ein Gewinn von 5.000 € bei einer Investition von 10.000 € (50 % ROI) ist weitaus beeindruckender als der gleiche Gewinn von 5.000 € bei einer Investition von 500.000 € (1 % ROI). ROI normalisiert Ihre Rendite, sodass Sie Chancen unterschiedlicher Größe gleichberechtigt bewerten können. Verwenden Sie Prozentrechner für entsprechende Prozentberechnungen.

Ja, ein negativer ROI bedeutet, dass Sie im Verhältnis zu Ihrer ursprünglichen Investition Geld verloren haben. Wenn Sie 10.000 € investiert haben und die Investition jetzt 8.000 € wert ist, beträgt Ihr ROI −20 %. Negative ROI treten häufig bei volatilen Vermögenswerten, gescheiterten Geschäftsvorhaben oder Marktabschwüngen auf. Dieser Rechner zeigt Verluste in Rot an, sodass Sie sofort erkennen können, ob eine Investition an Wert gewonnen oder verloren hat. CAGR wird auch für Verluste korrekt berechnet, sodass Sie die jährliche Rückgangsrate erhalten.

Nein. Alle Eingaben werden nur in sessionStorage gespeichert, was automatisch gelöscht wird, sobald Sie den Tab oder das Browserfenster schließen. Es wird nie etwas an einen Server gesendet, alle Berechnungen erfolgen vollständig in Ihrem Browser. Ihre Anlagebeträge, Gewinnzahlen, Steuersätze und Inflationsannahmen bleiben völlig privat. Dies ist der Kern der Zero-Trace-Datenschutzverpflichtung von PureTools. Ihre Daten werden nie zum Training von KI-Modellen oder zur Verbesserung von maschinellen Lernsystemen verwendet.